擔(dān)保公司及其設(shè)立流程

擔(dān)保公司定義

擔(dān)保公司是指個(gè)人或企業(yè)在向銀行借款的時(shí)候，銀行為了降低風(fēng)險(xiǎn)，不直接放款給個(gè)人，而是要求借款人找到第三方(擔(dān)保公司或資質(zhì)好的個(gè)人)為其做信用擔(dān)保。

擔(dān)保公司成立條件

1.設(shè)立信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資金不得低于5000萬元，其中實(shí)物不超過20%;

2.從事?lián)I(yè)務(wù)的高級管理人員應(yīng)具備國家發(fā)改委認(rèn)可的從業(yè)資質(zhì)，或具有2年以上從事金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。主要股東和高級管理人員5年內(nèi)無經(jīng)濟(jì)犯罪記錄;

3.有科學(xué)、規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和相應(yīng)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu);

4.有固定的經(jīng)營場所;

5.經(jīng)營范圍不得涉及銀行及非銀行的金融業(yè)務(wù);

6.不得以會(huì)員制募集擔(dān)保資金;

7.符合國家相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)定。

設(shè)立擔(dān)保公司流程

(一)設(shè)立注冊資金1億元以下的擔(dān)保機(jī)構(gòu)：申請人(法人、自然人)到工商部門預(yù)核名-→以經(jīng)工商部門批準(zhǔn)預(yù)核名的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)名義，向市中小企業(yè)局提出成立信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請-→受理→審核(中小企業(yè)處)→報(bào)委領(lǐng)導(dǎo)審批→下達(dá)批復(fù)→申請人

(二)設(shè)立注冊資金一億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)或跨省區(qū)經(jīng)營的擔(dān)保機(jī)構(gòu)：申請人(法人、自然人)到工商部門預(yù)核名-→以經(jīng)工商部門批準(zhǔn)預(yù)核名的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)名義，向市中小企業(yè)局提出成立信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請→受理→初審(中小企業(yè)處)→報(bào)委領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)→上報(bào)國家發(fā)改委審批→轉(zhuǎn)批復(fù)(市中小企業(yè)局)→申請人需要準(zhǔn)備的申報(bào)材料：

設(shè)立注冊資金1億元以下的擔(dān)保機(jī)構(gòu)：申報(bào)材料均使用A4紙。

1.各股東簽字的成立信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請一式2份。

2.部門預(yù)核名批件，原件和復(fù)印件各一份。

3. 驗(yàn)資報(bào)告原件一份。

4.各股東簽字的企業(yè)章程一份。

5.股東身份證明(身份證或營業(yè)執(zhí)照)復(fù)印件和簡歷一份。

6.企業(yè)近2年度的財(cái)務(wù)報(bào)表。

7.信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的可行性研究報(bào)告。

8.合作銀行協(xié)議或意向原件一份。

9.機(jī)構(gòu)設(shè)置情況，風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

10.高級管理人員身份證明(身份證)及簡歷,常駐地派出所出具的5內(nèi)無經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明。

11.所權(quán)屬或租賃證明。

12.要提交的材料。

設(shè)立注冊資金一億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)或跨省區(qū)經(jīng)營的擔(dān)保機(jī)構(gòu)：(需提交以下材料)

1. 申請表：申請事項(xiàng)類別：中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會(huì)行政許可事項(xiàng) 申請表 (跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格申請) 申請單位(擬成立公司名稱)：地址：負(fù)責(zé)人簽字：聯(lián)系人：聯(lián)系電話申請日期：年月日郵編：國家發(fā)展和改革委員會(huì)監(jiān)制

2. 單位資格申報(bào)材料要求：

一、單位填寫

(一)原始材料：

1、申請報(bào)告(擬成立擔(dān)保公司的名稱、成立背景、設(shè)立的優(yōu)劣勢分析、擬成立時(shí)間、地址、法定代表人、企業(yè)類型、專業(yè)技術(shù)人員構(gòu)成、機(jī)構(gòu)設(shè)置、經(jīng)營范圍、主要業(yè)務(wù)介紹等)

2、基本情況表

3、可行性研究報(bào)告和籌建方案

4、法定代表人和擬任公司高級管理人員的簡歷，內(nèi)部部門設(shè)置和主要從業(yè)人員的基本情況主要業(yè)務(wù)介紹內(nèi)部部門

5、公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度等文件

6、主要發(fā)起人近三年有關(guān)經(jīng)營業(yè)績和財(cái)務(wù)狀況的報(bào)告

(二)證明材料及復(fù)印件

l、有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告

2、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明文件

3、擬任公司高管人員證明件、專業(yè)技術(shù)人員的證書

4、發(fā)起人信用記錄的證明材料

5、有關(guān)具有資質(zhì)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)出具的資格評審意見情況

二、材料格式要求申報(bào)材料及表格等一律用A4紙張，統(tǒng)一左側(cè)裝訂，一式五份。